Warren Buffett je najboljši vlagatelj na svetu. Biografija, knjige, izjave, pot "prerok iz Omaha"

Mnogi ljudje verjamejo, da je Warren Buffett najboljši vlagatelj na svetu in ne brez razloga. Oseba, znana ne samo v ZDA, temveč po vsem svetu, živi v mestu Omaha, Nebraska. Ima 73 let. To je peta največja država v Združenih državah Amerike - ob koncu leta 2012 znaša 46,5 milijarde dolarjev. Ampak z vsem tem, veliko bogastvo ni obrnilo glave, skuša živeti skromno. Warren spominja druge, da ni denar, ki je ustvaril osebo, temveč osebo - denar, in spodbuja druge, da živijo lažje. Milijonar pozove tudi rojake, naj sledijo svojemu primeru: ne sledijo blagovnim znamkam, temveč uporabijo tiste stvari, ki so primerne.

Zakaj je v Združenih državah Amerike navdušil Warren Buffett?

Pomembno dejstvo, ki ga označuje kot oseba, je prostovoljna zavrnitev 50% njegovega premoženja (kar je približno 37 milijard dolarjev). Ti skladi niso obotavljali denarnih sredstev v ameriške dobrodelne sklade s kapom peresa. Zato se je na klic Bill Gatesa leta 2010 odzval bogatim Američanom - polovici svojega bogastva dati državi, ki je postala bogata. To je bilo največje in resnično impresivno dejanje na svetu dobrodelnost, primer za vse bogate ljudi. Sredstva so bila večinoma prenesena v sklad, ki ga vodijo zakonci Gatesa: Bill in Melinds. Brez pretiravanja je bila celotna dežela globoko presenečena s tem dejanjem človeka, znanega po svojem gospodarstvu. To je resnično patriotsko dejanje, živahen odziv Buffettove duše k napadu ameriških dvojčkih stolpov s strani teroristov.

On je resnično ljubljen v svoji domači Omaha, on, milijarder s svetovnim ugledom, ne skriva od ljudi, svobodno obišče trgovine in druga javna mesta.

Ko se je ena od šol Omaha soočila s pomembnimi finančnimi sankcijami in grožnjo zaprtja, se je rešil starejši par učiteljev iz iste šole. Na zahtevani račun so prenesli nekaj milijonov dolarjev. Kje so jih dobili? Učitelji so bili med prvimi delničarji družbe Buffett, nato mu zaupali vse svoje prihranke - 25 tisoč dolarjev.

Na vprašanje novinarja o tem, kako razume, kaj je življenjski uspeh, je odgovoril, da je najpomembnejše, da so ljubljeni ljudje okoli, in koliko ste v banki celice že drugič. Warren Buffett ima res prepričanja. Novice, trenutni dogodki imajo malo vpliva na njegovo življenjske vrednosti. Dejansko je to pametno, a namerno in karizmatična oseba ljubimo družino in druge.

Warren Buffett je ime, znano po poslu

Operacije na trgu vrednostnih papirjev so največkrat špekulativne. Predpostavlja se, seveda, odkup zalog po nizkih cenah in prodaja po višji stopnji. Mnogi poskušajo opraviti dve operaciji naenkrat, hkrati pa čim bolj dobičkonosno. Toda junak našega članka se ni šel v njegovo bogatenje s špekulacijami, saj je, kot pravijo strokovnjaki, "čisti vlagatelj". Njegov slog je drugačen: sedemkrat mer, en kos. Spomladi poslovnežev je nakup delnic obetavnih podjetij, ki jih trg subjektivno podcenjuje. Ta pomanjkljivost ima možnost popravka. Samo dejstvo, da je v to podjetje investiral sam Warren Buffett, povečuje svoj ugled. Spoštuje podjetja - predmete svojih naložb. Ima frazo, ki jo morajo slišati vsi vlagatelji. Piše, da je bolje kupiti čudovito podjetje, ki plačuje pošteno ceno, kot pa kupiti pošteno podjetje po izjemni ceni. Vodilni v moralu podjetja je Warren Buffett. Njegove izjave pričajo o tem.

Vrednostne papirje, ki jih kupi samo od podjetij, se prepričajo, da je njihova realna vrednost višja od predlagane. In take delnice so v njegovem portfelju najmanj deset let. Podjetja delujejo vztrajno, vrednost njihovih delnic pa v tem trenutku narašča. Ne zanimajo ga kratkoročne špekulacije, za razliko od Georgea Sorosa. Tak položaj je gotovo konstruktiven: proizvodnja spodbuja razvoj. Združenja so prepričana: spodbuja ameriško gospodarstvo s svojimi dejavnostmi Warrenom Buffettom. Fotografije te dostojne osebe pogosto objavljajo časopise in revije. On pripravi intervjuje. Ta podjetnik in človekoljubje je v državi všeč in tam - za to ... Navsezadnje, v bistvu brani naložbe in kritizira špekulacije. Poziva druge poslovneže, naj ne prečkajo linije med temi pojmi, da so "za celotno državo" in ne samo "zase."

Njeno načelo je vlaganje v podjetja z brezhibnim upravljanjem. Zato proučuje ne samo njihovo ravnotežje, temveč tudi proizvodno strukturo, pa tudi biografije vodij. Ta vlagatelj spominja na agronoma, ki išče ustrezno zemljo, da v njej sadi žito. Njegova najljubša naložbena možnost je, da se podjetja, zahvaljujoč naložbam, še naprej razvijajo dosledno. Zato izbere podcenjena sredstva. Buffett z besedami svojega učitelja Ben Graham, ki govori o tem, kako izbrati podjetje za naložbe, pravi, da je pomen pri primerjavi cene (tisto, ki jo plačujemo), in stroškov (kar dobimo).

Če menite, da je Warren Buffett investitor v borzi, je njegov povprečni letni dohodek samo 24%. In to je na območju, kjer se zgodi, da so srečni ljudje "ugrabili" jackpot v 500%! Koliko takih hudičev z briljantnimi enkratnimi posli je opazil Warren? Ampak sreča zanje je gospa nenavadna, z junakom našega članka pa gre za roko več kot 50 let, ne da bi jo pustila pri miru.

Buffett je prepričan, da ves sedanjost doživlja čas, toda na nekonvencionalen in figurativen način govori o tem, pri čemer uporablja naslednjo primerjavo: pri slabi plitvi se prikaže, kdo je gola gola.

Zakaj je poimenoval "The Oracle from Omaha"?

Vse kar je storil v življenju, dobesedno vse, je bil uspešen. (Buffettova biografija, o kateri se razpravlja v tem članku, vas bo prepričala o tem.) Njegove napovedi se uresničujejo neverjetno. Vse, kar je javno povedal, se natančno analizira. Na Wall Streetu, ne manj kot tista beseda predsednika države, ima kaj rekel Warren Buffett. Citati iz njegovega govora lahko celo znižajo družbo. Tako je nekega dne, ko je govoril z njegovimi delničarji, izrazil mnenje, da bo kmalu ena največjih družb na trgu pozavarovanja propadla. Analitiki, ki so analizirali dolgove različnih podjetij do primarnih zavarovateljev, so ugotovili, da gre za sedmo oceno nemške zavarovalnice Gerling Global Re na svetu. Warrenove izjave so zadostovale za zagotovitev, da storitve tega res neprofitnega podjetja niso več uporabljale stranke.

Na začetku novega stoletja so bili analitiki zmedeni: zakaj Buffett ne vlaga v razvoj sodobne tehnologije? Novinarji so celo pomirili starem milijarderju, ki ne uporablja računalnika ali kalkulatorja (Warren določa prednosti iz svojega otroštva z razmnoževanjem dveh in treh mestnih številk v mislih). Po nekaj letih pa se je indeks tehnološkega trga NASDAQ začel sistematično zmanjševati, podjetja in investitorji pa so imeli znatne izgube. Kaj je rekel Warren Buffett? Ponudbe ob tej priložnosti laconski - "Opozoril sem ti ..."

Leta 2006 je slavni investitor napovedal katastrofo na trgu nepremičnin v ZDA. Za to je uporabil svoj "lasten" kazalnik - cene stanovanj ne bi rasle veliko hitreje od stroškov. Dogodki v obdobju 2007-2008 - stanovanja, ki so jih državljani kupili pod hipoteko, so se od njih odtujili za dolgove.

Zaskrbljen zaradi proračunskega primanjkljaja v ZDA v letih 2003 in 2004, dvakrat napovedala depreciacijo ameriškega dolarja z vlaganjem dela svojih sredstev v druge valute.

Prvi koraki v poslovanju

Njegov oče je bil lastnik borznoposredniške družbe in kongresnika. Vendar je od otroštva Warren poskušal zaslužiti svoj denar in narediti svojo lastno stvar. Njegov prvi dogovor je bil špekulativen: deček je kupil nekaj pločevink Coca-Cole iz dedkovega skladišča in jih prodal dvakrat več. Torej je začel pot Warren Buffett v poslu. Pri starosti 11 let je najprej poskušal igrati na tečajih, najprej odkupiti in nato prodati tri delnice. Potem je pohitel, da proda delnice zaradi minimalnega dobička. Vendar pa se je njihova cena kmalu povečala šestkrat. Ni bilo treba pohiteti. To je služilo kot lekcija za Warren.

Od trinajstega leta naprej je delal na pošti in poslal časopis Washington Post. Delo je bilo delo, in ko je razvil svoj sistem, je začel zaslužiti več kot šef pošte. V starosti od 15 do 17 let so skupaj s prijateljem v mestu kupili in uporabili tri igralne avtomate. Do starosti 17 let je imel sredstva v višini 5.000 dolarjev, kar je glede na indeks inflacije je bilo več kot 40 tisoč dolarjev. Warren je bil "obtožen", da bi zaslužil denar in postal milijonar do starosti 30 let. Toda njegov oče ga je prepričal, da je treba izobraževati. Univerza District of Columbia zmanjšal ga je na uglednega teoretičarja finančni trg in naložbe Graham, ki je uspel zanimati svojo lastno vitko teorijo mladega človeka. Tao Warren Buffett je bil najden! Zdaj je vedel, kaj bo storil v življenju - vlagati.

Finančni trg je poklican za Warren Buffetta

Po diplomi je začel delati kot vodja v očetovem podjetju. V starosti 22 let se je poročil s Suzanne Thompson. Dve leti kasneje je organiziral družbo z delnicami prijateljev in znancev. Nato je imel izkušnje v podjetju svojega učitelja Ben Graham - investicijskega sklada "Graham-Newman", ki se nahaja na Wall Streetu. Na tej stopnji že ima bogastvo v višini 140.000 dolarjev. Kljub začetnim pričakovanjem, Warren sprejema odločitev - zgraditi lastno podjetje. Vrača se v Omaha in, potem ko je uspel pridobiti sredstva od prijateljev in sorodnikov, ustanovi svoj družbeni sklad "Buffett Associates". Od zgodnjih šestdesetih let so se delnice te družbe v prvih petih letih povečale za 251%, medtem ko se ameriški borzni tečaj v povprečju "povečuje" za 74%. V naslednjih 5 letih se ta razlika še povečuje: 156% podjetij, ki jih je investirala družba Warren, in 122% v preostalem delu trga. Sanje iz otroštva se uresniči - postane milijonar. Warren Buffett se je uveljavil kot prefinjen specialist pri združitvah in prevzemih. Ima velike naložbe v zavarovalne posle v Ameriki.

Druga faza njenega poslovanja se je začela leta 1969, ko se je prihodek sklada Buffett Associates (in to je -. 102 milijona $) vložili v opustošila tekstilno podjetje Berkshire Hathaway, s čimer ji daje zagon razvoju. Izkušen analitik ugotovil, na podlagi ocene sredstev, da je realna cena delnice 20 $, medtem ko je prodaja na 8. Toda tekstilno podjetje ni bila končna točka, in vmesna osnova za naslednjo naložbo. Pri nakupu vrednostnih papirjev zavarovalnic je bil poslan dobiček od prodaje izdelkov. Amerika v tem času oblikovali svoje zavarovalniški trg, in pomembne vladne spodbude so ključ do visoke donosnosti zavarovanja. Wise in daljnosežno strategijo Warren Buffett odločil. Njegova biografija kot investitor v slovenskem merilu je začelo na tej fazi, ko se pet največjih zavarovalnic v ZDA postala njegova last.

V prihodnosti se je začel naložbeni mehanizem, ki temelji na prerazdelitvi zavarovalnih premij strank do teh družb. Za del sredstev, prejetih "vnaprej", so kupovali bankrotirane "trde" družbe. Po finančni podpori so skoraj takoj odšli v dobiček. Tako je po zaslugi dobička spretno naloženih podjetij Warren Buffett prejel še en vir financiranja. Njegovo biografijo potrjuje: po petem desetletju je postal lastnik 28 milijard sreče.

Največja naložba Oracle iz Omaha

Njegove naložbe so več kot prepričljive. Vstavljanje sredstva podcenjen družba dala izrazit vpliv. . Delnice Coca-Cola, je kupil za 1,3 milijarde $, povečal na 13,4 milijarde dollarov- Gillette - z 0,6 milijarde dolarjev -. Za 4,6 milijarde dollarov- in 0,01 milijarde dolarjev. , vložena v časopisu Washington Post, - v 1 milijardo dolarjev.

Milijarder ima tudi 4,3-odstotni delež v McDonaldsu.

Upoštevajte, da ta oseba vlaga v nekaj, kar je poznal od otroštva, in to je blizu njemu kot osebi. Spomnimo se (o tem smo že govorili) o prvi trgovinski izkušnji šestletnega Warrenja za prodajo staršem šest pločevink Coca-Cole, ki so jih kupili od njegovega dedka. Poleg tega vsak dan Oracle pije pet kozarcev "Cherry Coke". Ali Washington Post: ali ni prinesla mladega Buffetta na njeno kolo, da ji je dobila svoj prvi dostojni dohodek? Namreč, hamburgerji so najljubša hrana genialnega vlagatelja.

Načela investiranja Warren Buffett - premišljen in uspešen, ki ga preizkušajo prakse, so že dolgo postali dobro znani. So organsko skladni s svojimi življenjskimi načeli.

Nekako na poti, postopoma, v okviru nadzora nad ustvarili Warren Buffett "esej o naložbah", ki se je razvil ideje Ben Graham. Sprva je bila njegova poslovna pisma delničarjem konglomerata, ki je zrasla iz tekstilnega podjetja Berkshire Hathaway (in se še naprej nosi to ime). Razlog za objavo te knjige je povsem praktičen: razumna formulacija avtorja idej finančnega trga in uničenje mitov, ki tam obstajajo. Narava naložb in gradnja podjetja je neobičajno razkrita. Avtor poudarja, da brez smiselne revizije računovodskih dokumentov, analize gospodarskega življenja podjetja ni mogoče opraviti pomembnih naložb.

Buffett imenuje svojega izvršnega direktorja in določi vrstni red plačila. To je edina stvar, ki jo naredi, investitor. Operativno vodenje podjetja Oracle iz Omaha ni bilo. Vodstvena struktura se ni spremenila. Direktor, ki ga je imenoval, ki ga spodbuja priložnost, da sodeluje pri izbiri delnic družbe, je sam kapitaliziral.

Življenjska načela velikega vlagatelja

Prvič, Oracle iz Omaha verjame, da je bogastvo stanje duha. Če se oseba poveže z bogastvom, potem postane bogat.

Vendar pa ne uspe povezati uspeha osebe z bančnim računom. Pomembno je, da naredi, kar mu je všeč, in obstajajo ljudje okoli njega, ki ga ljubijo. Prav tako priporoča, da se ljudje naučijo porabiti manj kot zaslužiti, da se ne vključijo v potrošniška posojila. Priporoča preživetje z ljudmi, boljši od vas, saj vas bo mobiliziral za nadaljnji napredek. Zadnja načela Oraclea pravijo, da morajo tisti, ki želijo prejemati več, dati več.

Njegovo podjetje je posvečeno takrat, ko ima v svojih delnicah 99% svojega kapitala. Mimogrede, njegov sodelavec Charlie Manger je po njegovem primeru tudi vložil 90% svoje premoženja v delnice družbe. To, glede na Warren, je najboljše zagotovilo soglasja in enotnosti delničarjev Berkshire Hathaway, s svojimi menedžerji, da bi učinkovito njeno vodstvo. Leta 2004 je po smrti supruge Susana Buffeta Warrenov najboljši prijatelj Bill Gates vstopil v upravni odbor.

Treba je upoštevati posebnost te družbe. Več kot 40 let v svoji zgodovini ni bilo prodanih nobenih delnic podjetja Berkshire Hathaway. V tem času so se stroški za vsako delnico povečali z 8 $ (upoštevajte, ko ste kupili tekstilno podjetje) na 90,5 tisoč dolarjev. Delničarji te družbe, nenazadnje zahvaljujoč harizmi njenega voditelja, niso osamljeni poslovneži, temveč elitni klub, enojni, monolitni, obtoženi za skupno delo.

Ne mara računalnikov. V hiši ga nima. Edina šibkost Oraclea iz Omaha je zasebna letala.

Varstvo ali pohlep?

On, kljub bogastvu, ni šel živeti v "milijonarsko državo" - Kaliforniji, ni ustvaril presenetljive nepremičnine. Čeprav mu sredstva omogočajo, da gradi skoraj mesto. Hiša Warren Buffetta na ulici Farnham je kupil v 50. letih v svoji domači Omaha za 34 tisoč dolarjev. V osnovi ne dobi dividend od družbe, ki jo ima v lasti (Berkshire Hathaway). Živi na plačo, vozi rabljeni Lincoln. On jede v isti jedilnici, kjer je jedel, medtem ko je še vedno pisar.

Obleče v običajnih trgovinah. Nekoliko, ko je na vprašanje novinarja, ki je govoril o stroških svojih kostumov, se je odzval, da je zasmejal celotno Ameriko. Kot je razvidno iz njegovega odgovora, so kostumi zelo dragi, samo zanj izgledajo poceni.

Skopost presenečenje, ki obdaja ta človek še za rojene otroke. Ko je njegov sin Howard je želel na kmetiji in šel k očetu z zahtevo, da je kupil kmetijo, je postavil pogoj: kupi - v njegovem imenu, in njegov sin najame kmetijo, pri čemer sta mu najemnino. Susie hči ga nekoč vprašal, prosi za majhno količino, da poberem avto s plačano letališča parkiranje. Seveda, denar je dal, ampak vprašal hčerko napisati potrdilo, da bi dobili 20 dolarjev.

Warren Buffett ljubi risanke. Loved - "Duck stories" z Scrooge McDuck - glavni lik. To ni niti risanka. Ključni izraz "Duck Goose": "Shranjeni dolar je dolarjev dolar", Walt Disney je opazil in "ukradel" od glavnega junaka našega članka.

Napaka je še vedno bila

Je pisatelj Warren Buffett? Ni namerno napisal. Toda kreativno je delal, da je njegova pisma delničarjem zbrana in sistematizirana, objavljena, berljiva in vredna.

Samo enkrat - v letu 2005 se napoved velikega financerja ni uresničil. Stavil je na padec dolarja. Izkazalo se je nasprotno - rast. Obratna slika Scrooge McDuck izgubila hkrati okoli 900 milijonov. Dolarjev, kar je, mimogrede blokiran dobičkonosen svoje podjetje na 2 milijardi. Dolarjev. Toda to je lame, vendar še vedno - izgovor, v istem letu 2005 "letel", s tem da na istem Bill Gates in Soros.

Zakaj se je to zgodilo? Odgovor novinarjem o tem vprašanju, Buffett s svojim značilnim humorjem, je dejal, da če fizika mehanskih gibov ubogajo Newtonove zakone, človeško razsežnost norosti ne da bi v družbi.

Poleg svoje volje je postal tudi pisatelj Warren Buffett. Njegove knjige so v povpraševanju, ima talent, da preprosto napiše kompleks, verjetno vprašanje intelekta in izkušenj.

Will of Oracle

V volji po smrti za svojo družino zapusti majhen odstotek. Praktično celotno stanje - 99% bo šlo za fundacijo Warren Buffett. Sklad upravlja Allen Greenberg, nekdanji zet genialnega vlagatelja. Če se v življenje tast prispeva v ta sklad le majhen odstotek svojega premoženja - 10 milijonov $, potem si lahko predstavljate, v nekaj trdno podjetje, se je nenadoma preoblikoval po njegovi smrti. Drugo vprašanje: kaj bo družba Berkshire Hathaway, ki jo vodi karizma Oracle iz Omaha, postala po tem žalovalni prireditvi? Vendar pa za rojake, Oracle iz Omaha pušča optimistične napovedi, kar kaže, da bo v prihodnosti borzni trg rasel.