Kaj so investicijske banke? Vrste in funkcije investicijskih bank

Nedvomno se danes lahko zgodi, da se tako pojmujejo kot "investicijske banke". Kaj je to? Kakšen je njihov namen in namen? Za kaj so ustvarjeni? Katera pravila se vodijo? V teh člankih bomo odgovorili tudi na številna druga vprašanja.

Splošne informacije

Torej najprej ugotovimo, kaj so investicijske banke. To so posebne finančne institucije, ki pomagajo pritegniti kapital vladam in velikim podjetjem na svetovnih trgih. Zagotavljajo tudi svetovalne storitve med prodajo in nakupom podjetij. Investicijska komercialna banka lahko pomaga tudi pri trgovanju z obveznicami in delnicami, pri čemer nudi borznoposredniške storitve. In nazadnje - pomaga pri obvladovanju finančnih instrumentov, borz, valut in pripravlja analitična poročila na trgih, kjer deluje.

Če govorimo o določenih definicijah, potem ni skupnega mnenja in mnoge države dajo svojo interpretacijo pomena. Vzamemo kot referenco za naslednje: investicijske banke - so podjetja, ki se ukvarjajo s trgovino v podjetjih in državnih vrednostnih papirjev na prvem mestu, z upravljanjem z velikim paketami- kot so vpleteni v poslovnih financ v obliki zbiranja kapitala za proizvedene delnicami in obveznicami ali z izdaja dolgoročnega investicijskega posojila.

Glavne značilnosti

Komercialne investicijske banke imajo svoje lastne posebnosti. Vendar lahko ločimo njihove glavne značilnosti:

1. Torej, investicijska banka je univerzalna velika komercialna organizacija, ki združuje in zagotavlja veliko število dovoljenih vrst dejavnosti na trgih vrednostnih papirjev in nekaterih drugih finančnih straneh.
2. Glavna stvar je izvajanje dejavnosti za pritegovanje finančnih virov prek vrednostnih papirjev.
3. Kot velika organizacija investicijska banka skoraj vedno deluje na veleprodajnih načelih.
4. Prednost imajo srednje- in dolgoročne naložbe.
5. Osnova portfelja sredstev so vrednostni papirji, najbolj zanimiv pa je neprofitni del trga.

Primer aktivnosti

Vzemimo BCS kot obravnavani subjekt. Investicijska banka se ukvarja privlačnost financiranja. Toda vlaganje v nekaj ni njegova edina dejavnost. Je zelo univerzalna institucija, v kateri se razvijajo tudi druge vrste dejavnosti, ki jih obravnavajo kreditne institucije. Kaj BCS naredi za to? Za investicijsko banko je najprej značilno dobro razvito in organizirano delo v različnih smereh. To ustvarja podlago za obravnavo naložb. Naložbe so najprestižnejša in najdonosnejša orodja za delo. Zato praviloma vsa bolj ali manj velika podjetja delajo z njimi.

Funkcije

Torej vemo, da so investicijske banke v Rusiji, pa tudi druge države, posebne kreditne institucije, ki se ukvarjajo z naložbami v različne družbe in podjetja. Imajo naslednje funkcije:

1. Ukvarjajo se z izvajanjem pasivnih operacij. Ti vključujejo tiste, ki pomagajo pri oblikovanju lastnih virov banke.
2. Aktivno se ukvarjajo. To pomeni nekatere ukrepe, s katerimi kreditne institucije dodelijo sredstva. Te vključujejo bančne naložbe, posojila za vrednostne papirje in druge. Vse te operacije se imenujejo zaloge.

Investicijske banke z lastnimi sredstvi in ​​privlačnimi sredstvi oblikujejo sredstva. Največ pozornosti namenjamo izdaji in plasiranju vrednostnih papirjev.

Kaj je v tujini?

V mnogih državah so investicijske banke / skladi dolgo obstajale, zato se lahko z njimi sklicujete, da bi bolje razumeli značilnosti obstoječih mehanizmov. Tako v razvitem kapitalistične države priljubljena je neposredna dolgoročna posojila za velika podjetja velikim podjetjem glede varnosti njihovih tovarn, tovarn in opreme. Ta pristop pogosto spremlja dejstvo, da banke postanejo udeleženci predmet gospodarske dejavnosti. Z drugimi besedami, obstaja proces združevanja industrijskega in bančnega kapitala. Kako se to lahko zgodi? Ena možnost je bančna naložba. V takih primerih kupite vrednostne papirje. Potem postanejo lastnina banke same.

Na splošno obstaja veliko možnosti za interakcijo. Toda neposredno sodelovanje kreditne organizacije sama v različnih državah ima lahko lastne posebnosti. Ko mednarodna investicijska banka preneha dajati vrednostne papirje, se za njih kasneje oblikuje sekundarni trg. Za to deluje kot trgovec in posrednik. Poleg tega ni nujno, da kreditne institucije delujejo kot poroki ali ustanovitelji novih organizacij, ki izvajajo začetno javno ponudbo delnic. Prav tako lahko ustvarjajo konzorcije, ki bodo vključevali investicijske in poslovne banke, pa tudi prodajalne za večjo učinkovitost.

In kako v Ruski federaciji?

Dokaj dobro smo razmišljali o tem, kako deluje tuja mednarodna investicijska banka. Zdaj pa bodimo pozorni na stanje v Ruski federaciji. Torej, v državi so vključeni v naslednje:

1. Opravlja funkcije trgovcev, posrednikov in depozitarjev.
2. Oblikuj emisijski portfelji, pa tudi posamezne skupine vrednostnih papirjev za določene vlagatelje.
3. Organizirati poravnave v skladu z opravljenimi poslovanjem z vrednostnimi papirji.
4. Zagotoviti svetovalne storitve v zvezi z naložbami.
5. Iščejo ljudi, ki so pripravljeni vlagati svoj denar v različne entitete, kot tudi mesta, kjer lahko dobite največji dobiček.

Na primer, poglejmo prvo investicijsko banko. To je dokaj močna finančna institucija, ki je specializirana za široko paleto naložb. Torej, poleg običajnih naložb v vrednostne papirje, ki jih zagotavlja tudi možnost nakupa zbirateljske kovance, plemenite kovine, za upravljanje s sredstvi na daljavo prek varnega enkripcijski in digitalnih podpisov. Toda prva investicijska banka je osredotočena predvsem na pravne osebe. In za uporabo storitev takšnih institucij je lahko v praksi precej problematična za navadne državljane.

Je vse tako slabo?

Nikakor ne. Mnoge kreditne institucije so univerzalne. Kot primer recimo "Investicijska trgovinska banka", znana tudi pod imenom "Investtradebank". Ta kreditna institucija se ukvarja z dolgoročno mobilizacijo posojilni kapital in njegove rezervacije posojilojemalcem z izdajo in plasiranjem posojilnih obveznosti. "Investicijska trgovinska banka" je struktura, ki je namenjena predvsem podjetjem in organizacijam različnih oblik. Toda poleg tega obstajajo številne storitve za navadnega državljana. Res je, da lahko hitro dobite nekaj standardnega paketa storitev, kot so posojila in depoziti. Naložbe, čeprav so na voljo, še vedno zahtevajo podpis določenega števila dodatnih kosov papirja. Zato je treba, ko gre v takšne institucije, nujno nastaviti, da se boste morali seznaniti z vsebino precej velikega števila dokumentov.

Na splošno so investicijske banke strukture, ki jih je mogoče pripisati eni od dveh vrst:

1. Delujejo na področju plasiranja in trgovanja z vrednostnimi papirji.
2. Izvedite dolgoročno kreditiranje.

Investicijske banke prve vrste

Prve takšne institucije so bile ustanovljene kot omejena partnerstva v prvi četrtini devetnajstega stoletja. V dvajsetem stoletju so se zasebni bankirji, mala in srednje velika podjetja nagnili k umiku iz poslovanja v korist velikih formacij. Legalizirano razdelitev v investicijske in komercialne namene je bila prvič izvedena v ZDA leta 1933 z zakonom Glas-Stigoll. Subjekti gospodarske dejavnosti, ki nas zanimajo, se osredotočajo na zbiranje sredstev za velika podjetja in podjetja. Sčasoma so začeli aktivno sodelovati pri ustvarjanju novih subjektov gospodarske dejavnosti, pa tudi pri njihovih reorganizacijah, združitvah in drugih spremembah v organizacijski strukturi.

In kaj še delajo?

Na začetku je treba opozoriti, da takšne institucije ne sprejemajo vlog. Osredotočili so se na izdajanje vrednostnih papirjev in garantov. Dohodek pri njih se oblikuje zaradi provizij začetkov ali plačil predhodno določenih zneskov, ki niso odvisni od produktivnosti dejavnosti. Tudi banke delajo kot posredniki, ki pridobijo del vrednostnih papirjev v primerih, ko menijo, da bo podjetje uspešno delovalo in lahko z njim zaslužijo denar. Ko se izvede umestitev, so določeni pogoji, pogoji, velikost in odgovornosti. Za bolj učinkovito delovanje so organizirani v bančne sindikate.

Zdaj se pogosto razvija takšna situacija, da se podjetja, ki ne delujejo na ta način, razvijajo relativno počasi, zato investicijske finančne institucije ne delujejo brez dela. Tudi ta kombinacija se uporablja, kadar so vodje bank hkrati člani upravnega odbora podjetij in korporacijskih struktur, za katere izdajajo delnice. Treba je opozoriti, da se na področju investicijskega bančništva domneva, da glavni vpliv tu pripada pol ducata struktur, vsi ostali pa so preprosto posredniške organizacije. Na to, mogoče, vse.

Investicijske banke druge vrste

Praviloma se oblikujejo na podlagi delničarjev. Pogosto se zgodi, da so organizirani skupaj z državo. Njihov glavni cilj je zagotoviti srednjeročna in dolgoročna posojila za določene gospodarske panoge ali posebne ciljne programe. Poleg tega lahko delujejo tudi na trgih posojilnih kapitalov, s čimer se zbirajo sredstva prebivalstva in malih podjetij. Izvajajo tudi kreditne aktivnosti in naložbe v državne in lokalne vrednostne papirje. Ne moremo pa ceniti njihovega prispevka k razvoju različnih finančnih storitev. Tako bančne hiše nastala med prehodom v kapitalizem in se je na začetku oblikovala od tistih, ki so se združili v partnerstvo. Na začetku so prevzeli opravljanje trgovinskih, poravnalnih, sprejemnih in emisijskih funkcij. Delali so tudi z vrednostnimi papirji, vendar so praviloma državni. Od enaindvajsetega stoletja je nastalo približno pol sto močnih bančnih hiš. Njihova posebnost je, da so se praviloma oblikovali iz družinskih podjetij in samo s časom so se preoblikovali v delniške organizacije. Toda do danes je prednostna naloga predstavnikov določene vrste.

Kaj delajo?

Če govorimo o pasivnih operacijah, je to njihov lasten kapital, ki je nastal iz družinskih delnic, delniških delnic in rezervni kapital, nerazdeljeni dobiček, izposojena sredstva in drugo. To je lasten vir kreditnih institucij.

V študiji pa so najbolj zanimivi dejavniki. Investicijske banke so na njih ustvarile resnično moč. Dejavnost v tem primeru pomeni delo z denarjem. Zasebni in javni vrednostni papirji, nepremičninski in finančni instrumenti.

Značilnosti

Treba je opozoriti, da so investicijske banke praviloma prerogative razvitih držav. Le relativno majhna skupina držav v razvoju se lahko pohvali z njihovo razpoložljivostjo. Navsezadnje se ukvarjajo z dejanskimi naložbami, to je naložbami v osnovna sredstva, kar prispeva k rasti zalog. Za večjo učinkovitost je potreben tehnološki razvoj kot rezultat znanstvene in tehnološke revolucije ter usposobljenega dela.

Zaključek

Za investicijske banke se pri odločanju o izdaji naložb pomembne:

• Intelektualni potencial proizvodnje.
• Kvalifikacije.
• Izkušnje in znanje zaposlenih.
• Stroški usposabljanja.
• Vse ostalo, ki bo omogočilo čim bolj učinkovito uporabo pridobljenega kapitala.