Kaj je plačilna bilanca? Struktura plačilne bilance

Od ustanovitve prvih držav v zgodovini človeštva je trgovina presegla meje ene države. Najprej bi lahko bila izmenjava blaga, vendar po pojavu denarja se je obseg trgovinskih dejavnosti bistveno spremenil.

Koncept

Predolgo so mednarodne trgovinske transakcije med državami imele ime. Takšen koncept, kot je bilančna bilanca, je bil prvič uveden v finančno terminologijo leta 1767, ki ga je izdal James Denham-Stewart, britanski ekonomist. Po njegovem razumevanju ta izraz pomeni izdatke državljanov denarja v tujini in plačilo dolgov tujcem.

V moderni interpretaciji je plačilna bilanca plačila iz ene države v drugo. Podrobneje razmislimo o svoji strukturi in zgodovini pojavljanja.

Pogoji in potrebo po mednarodnih saldih

Kot je pokazala zgodovina, je pojav takšne finančne kategorije kot plačilne bilance bistveno spremenil nacionalno gospodarstvo večine držav.

Če v poznih XIX in v začetku XX stoletja, vrednost valut precej dolgo obdobje, je na isti ravni, ki jo je "zlati standard", ki je v bistvu v obliki črke svojo pot (ki je sprejemljiva za vse) je "plavajoči" Pogoji, tarife, ta pristop podpira postala nedonosna.

Predhodno je bil pri urejanju sprememb v menjalnem tečaju vključen finančni članek "Rezervna sredstva". V našem času gre za plačilno bilanco države ali njeno stanje, ki vpliva na padec ali dvig stopnje. Ta finančna kategorija se je morala spremeniti, da bi prišla do strukture, ki jo danes predstavlja Mednarodni denarni sklad.

Osnovni finančni pristopi

Do sedaj veljajo naslednje:

• Teorija, ki jo je predlagal David Hume, se šteje za klasično. Imenoval se je "samodejno ravnotežje". Bila je v njenem glavnem delu za poravnavo menjalnih tečajev, ki so imela "rezervna sredstva".
• Naslednja faza je bila neoklasični pristop, imenovan elastični. V njegovem razvoju so sodelovali finančni genij kot J. Robinson, A. Lerner, L. Metzler. Po njihovi teoriji, hrbtenica bilanco države plačil je njena zunanja trgovina, katere stanje je posledica raven izvoznih cen v primerjavi z uvozom, pomnoženo z prirojenega tečaju. S tem pristopom uravnoteženost ravnovesja zagotavlja sprememba deviznega tečaja. To pomeni, da bo zmanjšala razvrednotenje izvoznih cen v tuji valuti, medtem ko je prevrednotenje "vzrok" tujih kupcev za nakup izdelkov iz države, na dražje stroške.
• Naslednja teorija je absorpcijski pristop, pri katerem je plačilna bilanca (in sicer njen trgovinski del) "vezana" na glavne elemente BDP države. Ustanovitelj tega pristopa je bil S. Alexander, ki je temeljil na idejah, ki sta jih predlagala J. Mead in J. Tinbergen. Ureditev plačilne bilance v tem primeru poteka s spodbujanjem izvoza, ob hkratnem omejevanju uvoza. To bi moralo spodbuditi domače proizvajalce, da proizvajajo konkurenčne izdelke in zagotovijo enako visoko raven storitev, namesto da bi bili odvisni samo od devalvacije valute, kot v prejšnjem pristopu.
• Monetaristična teorija ravnotežja je vezana na denarne dejavnike, in sicer na to, kako ravnovesje vpliva na kroženje denarja v državi. Tu je pristop naslednji: da bi se izognili primanjkljaju v plačilni bilanci, je treba strogo nadzirati znesek denarja v državi. Če je preveč, jih je treba odstraniti, kupiti tuje blago ali storitve.

Vsi ti pristopi so bili uporabljeni v različnih časih in ostajajo pomembni danes. Odvisno od tega, katera od spodnjih delov se trenutno uporablja v državi, so odvisne od vrste operacij, ki jih izvaja.

Struktura

Praviloma mnoge države uporabljajo trgovinske posle za uravnavanje plačilne bilance in si prizadevajo doseči pozitivno ravnovesje. Dejansko lahko obstaja več takšnih postopkov.

Mednarodni denarni sklad je pripravil shemo plačilne bilance, ki vključuje 112 člankov, razdeljenih na 7 blokov. Ta shema je izjemno težka za ljudi, ki ne poznajo finančnih področij, zato je bila poenostavljena na tri dele, kar je vse zmanjšalo na naslednje dele:

• tekoči račun;
• računi, povezani z operacijami z kapitalom (finančni instrumenti);
• operacije, ki urejajo plačilno bilanco.

Naj bolj podrobno razmislimo, kaj so.

Računi za večje plačilne transakcije

Saldi tekočega računa plačilne bilance vključujejo:

• izvoz blaga;
• uvoz izdelkov.

In skupaj tvorijo trgovinsko ravnovesje. Prav tako je treba omeniti:

• storitve (vključene v trgovinsko bilanco in storitve);
• prihodki od naložb;
• prenose.

Računovodski računi tekočih finančnih transakcij plačilne bilance praviloma odražajo vse denarne prejemke, ki izhajajo iz prodaje blaga in storitev nerezidentom, pa tudi neto dohodka iz naložbenih projektov. Vsi prejemki iz izvoza so zabeleženi v stolpcu s plusom, saj se pri teh transakcijah zakladnica polni s tujo valuto. Ko se izvajajo uvozne operacije, se v debetnem stolpcu obračunajo kot minus, saj je odliv valute iz države.

V svetu je osnova plačilne bilance držav zunanja trgovina. V mednarodnih gospodarskih odnosih zaseda do 80% obsega. Če je hkrati ravnovesje salda pozitivno, je to znak, da se v tej državi proizvajajo visokokakovostni konkurenčni izdelki.

Plačilna bilanca izkazuje kapital

Za račune pri poslovanju s kapitalom in orodji se nanašajo:

• neposredno obračunajo kapitalske transakcije;
• finančne račune, ki vključujejo naslednje instrumente: neposredne naložbe, portfelj in druge naložbe.

Pri računih pri kapitalskih transakcijah so vse vrste prodajo in ponudbo na njih, kapitalske transferje in odpis dolga, investicijske podpore, prenos lastništva, odpis dolga do vlade, prenos pravic na ravni materiala (npr drobovje zemlje) in neopredmetena ( blagovne znamke, licence itd.).

Ko je v zakladnico pritok teh valut, lahko govorimo o presežku. In obratno.

Finančni računi so povezani s transakcijami za prenos lastništva finančnih sredstev določene države. Posojila so lahko v obliki neposrednih in portfeljskih naložb.

Kaj je ravnotežje pri plačilnem prometu

Ti koncepti so osnova za vse finančne transakcije, saj določajo njihovo kakovost. Plačilna bilanca je skupina računov, ki bi morala biti po teh finančnih transakcijah, ki so bile izvedene v državi ali v tujini (izvoz-uvoz), pozitivna.

Te operacije, pa so razdeljena na primarno (tj so neodvisni in imajo stabilen trend rasti) in sekundarni (kratkoročno, pod zunanjimi vplivi, kot so centralne banke in vlade).

Vse države na svetu si prizadevajo doseči aktivno, v najslabšem primeru plačilno nesposobnost. Če je na določeni stopnji gospodarskega razvoja države dolgo časa njegova bilanca je v rdeče, zlate rezerve in valuta, v centralni banki zmanjša, dokler ne pride na devalvacijo lokalne valute.

Načini plačila

Kakršna koli plačila med državami so navedena v dveh stolpcih: kredita in bremenitev, razlika med njihovimi kazalniki pa se upošteva bodisi kot pozitivno bodisi kot negativno stanje.

Na primer, ko država izvaža svoje blago, dela, storitev, informacij in znanja v svoje blagajne, hkrati pa je pritok deviz, vsi prihodki iz poslov se vnesejo v stolpec z oznako "+" plačilna bilanca za posojilo.

Iste operacije, vendar le za uvoz, ki vključujejo odtok valute iz države, se v stolpcu "bremenitev" vpišejo z znakom ";".

Če država kupila prave sredstva (valuti, vrednostnih papirjev) v tujini, kot so finančne transakcije so zapisane v "breme", saj je to povezano s odliv valute. V tem primeru, če je, nasprotno, prodaja domačega kapitala ali odpis nerezidente (posamezna podjetja ali celotno državo) dolg, potem bo posnet na "posojila". Na primer,

Plačilna bilanca hkrati je dokument, ki beleži tujih gospodarskih odnosov in poslovanje v državi, kot tudi, da ima mednarodno obliko, so vse denarne premiki zabeleženi v ameriških dolarjih.

Primanjkljaj in presežek v bilanci stanja

Ti dve koncepti sta povezani z dejavnostmi, v katerih se financira negativno ravnovesje ali se uporablja pozitivni analog.

Primanjkljaj v bilanci stanja se mora nekoliko prekrivati ​​in pomembno je ugotoviti, ali je to tuje poslovni račun ali kapital v obliki posojil.

Prvič, seveda, bolje, saj zagotavlja dotok valute v državi, medtem ko posojila za posledico njeno odtekanje, tako da tudi z obrestmi.

Kot izredni ukrep je mogoče primanjkljaj v bilanci stanja pokriti zlata in deviznih rezerv država, dobro in precej obupen korak je devalvacija domače valute.

Če pride do presežka, ki je nastal v tekočih operacijah, država porabi prejeti kapital na nastajajočih negativnih saldih. Tudi del denarja gre v članek "Netne napake in opustitve".

Shema izplačil MFI

Struktura plačilne bilance, ki jo je MDS sprejel leta 1993, vključuje:

• Ocenjeno stanje. To pomeni vse finančne obveznosti ene države v zvezi z drugo / drugimi državami in njihovo izvajanje pod pogoji, določenimi v sporazumu.
• Saldo mednarodnega dolga. To vključuje dejanska plačila drugim državam in pretok denarja od njih.

V poročilih o teh vrstah bilanc mora znesek kredita, ki ima denar, sovpadati z bremenom.

Ravnovesje Rusije

Če upoštevamo plačilno bilanco Rusije, je glavno gibanje tujih valut prikazano v naslednjih razmerjih uvoza in izvoza:

• čezmorski prevoz;
• področje turizma;
• nakup ali prodaja licenc (patenti, blagovne znamke);
• trgovina;
• mednarodno zavarovanje;
• neposredne ali portfeljske naložbe in še veliko več.

V skladu s strukturo, ki jo je predlagal Mednarodni denarni sklad Rusije, je bila plačilna bilanca prvič sestavljena leta 1992, od takrat pa je bila formalizirana po enakih shemah.

V preteklosti je bil glavni vir toka valute v državo izvoz nafte in plina, lesa, orožja, opreme, premoga in drugih izdelkov.

Glavni zunanji trgovinski partnerji Rusije so Kitajska, Združene države, Nemčija, Kazahstan, Belorusija in druge države v bližnji in daljni državi.

Zaključek

Torej, plačilna bilanca je statistično poročilo o vseh mednarodnih transakcijah, ki potekajo med državami. Označuje transakcijo, datum plačila, bremenitev, kredit in saldo na njih.

Vsi trije odseki plačilne bilance odražajo finančni položaj države z:

• tekoče operacije;
• kapitalski in finančni instrumenti;
• preskakovanje in napake.

So struktura plačilne bilance. Te parametre delijo vse države na svetu.