Zbiranje denarnih sredstev. Kaj vključuje to bančno poslovanje je popoln opis

Denarna zbirka - kaj je to? Verjetno mnogi postavljajo to vprašanje. Ta članek vam bo pomagal razumeti vse. Za začetek je treba opredeliti izraz. Torej, to je postopek zbiranja in kasnejšega prenosa denarne valute med različnimi organizacijami in med enotami enega. Poleg tega denarna zbirka pomeni gibanje vseh vrednosti. Na primer, pomembni dokumenti, plemenite kovine, bančne kartice

Postopek

Od zbiranja sredstva, zadolžnice, plačilne in poravnalne listine ter druge bančne postopke denarno poslovanje, potem so nekateri dokumenti predhodno potrebni. Za začetek je sklenjena pogodba med organizacijo, ki zagotavlja storitve zbiranja denarja in podjetja, ki jih potrebujejo. Vendar ni treba omejiti le na pravne osebe, saj obstajajo tudi razmere, v katerih se zahteva tudi zbiranje sredstev za posameznike.

Pomembno je vedeti, da organizacije za zagotavljanje takih storitev tesno sodelujejo z bankami, kar pa ustvarja mesečne številčne klicne kartice. Natančno določajo: ime, kontaktne podatke, naslov in čas organizacije, število pritrjenih vreč, kot tudi čas in frekvenco prihoda zbiralcev. Seveda je zadnji od navedenih podatkov določen v skladu z obsegom prepeljanih bankovcev. Vsaka prazna vreča, ki sodeluje v opisanem postopku, ima svojo številko. Potem se vodja službe za zbiranje gotovine usklajuje s servisirano organizacijo čas prihoda specializiranih strojev.

Vse, kar potrebujete

Seveda proces, imenovan "denarna zbirka", zahteva skladnost z mnogimi pravili, od katerih ena ni le prejem prazne vreče, ampak tudi registracija s tem povezanih dokumentov. Zato je seznam vseh potrebnih informacij, ki jih je zaposlenec pred odhodom poslal, naslednje: specializirana zmogljivost, označena z individualno številko, ključi, žigom, karticami za hrambo ter pooblastilom za prevoz tuje valute ali drugih vrednostnih predmetov.

Aktivnosti ob prihodu

Regulativni akti predpisujejo zaporedje ukrepov, ki jih pooblaščeni uslužbenec mora prinesti na kraj, kjer se opravljajo iskane storitve. Blagajna mora za začetek preveriti osebne dokumente prihajajoče osebe, pooblastilo za prevoz, varno kartico in sprejeti tudi novo prazno vrečko, dodeljeno podjetju. In po drugi strani zagotovite vzorec pečata in vrečko, polno bankovcev, ne pozabite priložiti ustreznega računa in potrdila. Poleg tega, v dajatve za blagajne vključuje pripravo dokumenta, ki navaja vse opravljene dejavnosti. Nato se izjava in izpolnjeni register preverita glede skladnosti z zahtevanimi zneski, papir pa se vnese v vrečko z gotovino. Naslednja postavka, ki vključuje postopek, imenovan "denarna zbirka", se lahko šteje za postopek pečatenja. V prisotnosti blagajne je treba preveriti celovitost tako dostavljenega pečata kot vreč, kot tudi nedostopnost vsebine znotraj. Zaposleni v servisirani organizaciji izpolnijo zaupne izkaznice, po tem pa pooblaščena oseba preveri številke na njej, v računu in na računu. Če je blagajna, ki je napolnila kartico za udeležbo, naredila napako, jo je treba nemudoma popraviti za pravilen zapis. To dejanje mora storiti isti delavec. Pravilnost nove znamke je potrjena s podpisom blagajne.

Pomembni pogoji

V postopku sprejemanja vrečke z gotovino in vseh spremljajočih dokumentov zbiralec podpiše potrdilo, potrdi z žigom organizacije in določi datum, nato pa ga vrne blagajni. Vendar pa obstajajo primeri, ko zaposleni v storitveni ustanovi najdejo različne kršitve. Pomembno je opozoriti, da odstopanje od predpisanih pravil ni le pomanjkljivosti vrečke in pečatov, ampak tudi nepravilno zbiranje prepisa. Vprašanje se takoj pojavi: kaj storiti v tej situaciji? Pridobitev sredstev bo uspešno zaključena, če se ugotovijo pomanjkljivosti v prisotnosti pooblaščene osebe, ne da bi kršili časovni načrt njegovega dela. V primeru, da je v najkrajšem možnem času nemogoče sprejeti korektivne ukrepe, vrečka ne bo sprejeta. Zato se zbiranje sredstev (na primer v trgovini) izvede ob naslednjem obisku storitvene organizacije. Seveda je treba pozabiti, da v stolpec "ponovljeni prihodi" skrivnega seznama dajo ustrezno oznako.

Prejem vrečke v banki

Ta postopek ima nekatere znaćilne razlike in se zdi bolj zapleten od prejemanja denarnih nalogov in drugih opredmetenih sredstev s strani slużbe za zbiranje. Za začetek je treba upoštevati vrstni red izdelanih dejanj zaposleni v bančništvu strukturo. On je dolžan preveriti skladnost izdelave vpis v vseh priloženih dokumentov: računa, varne hiše kartico ali prejema, in skrbno preuči vrečko za škodo (kot so obliži, tkiva prelomov, zunanji šivi, jermenov odmori ali videzu je vozlički), kažejo pomanjkljivostmi, tesnila in ključavnice . Po tem bi morali narediti spravo številk na vrečko in na spremnih dokumentih.

Kršitve v tej fazi

Če delavec bančne storitve an ugotoviti nedoslednosti v spremnih dokumentih, znamka je v polju preverite opombe revije, ki se je kasneje parafirana s tako gostiteljice in dali stranki. V tem primeru, če je vreča zaznali nobenih znakov poškodb, je predmet odstranjevanje z nadaljnjo vsebino ponoven izračun (singler ali PASS). Identifikacija pomanjkanja ali presežka se zabeleži v poročilu o obdukciji. Tam so zabeležili tudi ime in podatke organizacije, datum in odpiranje vzroka, temveč tudi položaj, priimek in začetnice delavcev, ki so opravile obdukcijo, in so bili prisotni na to, podatke o prostoru, v katerem je bil opravljen postopek.

Denarna zbirka: objavljanje

Ker zgoraj opisani postopek spada v kategorijo računovodstva, je treba formalizirati gotovinski račun, kjer bo uporabljen račun 57 "Prenosi v tranzitu". To se zdi priročno tako za organizacije kot tudi za zbiratelje. Upoštevajte naslednji primer. Organizacija mora prenesti znesek v višini 700 tisoč dolarjev. to je banki za poznejši prenos na nekatere tekoči račun. Komisija je 0,2% prejete vrednosti.

Tako je zbiranje sredstev jasno prikazano v zgornji tabeli.