Zamrznili so bančni račun: kaj storiti?

V zadnjem času so postali pogostejši primeri blokiranja sredstev posameznikov, za katere je bilo ugotovljeno, da so krivi ali sumijo na ekstremistično dejavnost. Hkrati so bile razdeljene tudi "plače" in "socialne" kartice. Kaj so stranke, ki so zamrznili bančni račun?

Zakonodaja

Pravna podlaga je določena v zveznem zakonu št. 115 "O boju proti pranju denarja". V prvem delu člena. 7 tega dokumenta navaja, da morajo banke zamrzniti sredstva oseb, za katere se sumi, da sodelujejo v ekstremističnih dejavnostih. V tem primeru je podlaga za vključitev osebe na takšen seznam ustrezna sodna odločba. V drugih primerih ne skrbite, ali bodo zamrznili račune v bankah. Trgovske organizacije Opravite te operacije, ne da bi komunicirali z odjemalcem, temveč na podlagi vnosa njegovih podatkov na seznam osumljencev. Kot kaže praksa, vložitev pritožb in vloge ne vodi do sproščanja sredstev.

Grobo rečeno, zakon prepoveduje "osumljencu" da koristi svoj novac. Toda v istem dokumentu je navedeno, da dajatve in pokojnine, ki jih zagotavlja država, pa tudi plače, ki jih ureja Zakon o delovnih razmerjih, ne smejo biti v skladu z zakonom. Vendar praksa kaže, da če je bančni račun zamrznjen, potem oseba ne bo dostopala do njih, dokler jih ne bo izključila s seznama Rosfinmonitoring. Izvor sredstev se ne upošteva.

Banka je zamrznila račun: kaj storiti?

V skladu z "Predpisi o pravilih za izvajanje prenosa" priročniki z zagotovljeno državo, ki jih starejši ljudje prejmejo po pošti, se ne nanašajo na negotovinskih poravnav. Druga stvar je, da mnogi upokojenci danes prejemajo denar na kartici kreditne institucije. Če je oseba zamrznila račun pri banki, je treba v podružnico PF prijaviti zahtevo za izplačilo nadomestila prek poštne organizacije. Če se naslov za registracijo ne ujema s krajem stalnega prebivališča, je treba te podatke posredovati tudi državnemu organu.

Za "skrajnežev", ki prejemajo denarna nadomestila prek sklada za socialno zavarovanje ( "materinstvo", "bolnišnico", itd), morate izvesti enaka dejanja: napisati prošnjo v Sklad za socialno varnost z zahtevo za prejemanje plačil na poštah. Potem ni pomembno, ali zamrznejo račune v bankah. Zagotovljen z državnim denarjem, ki ga še vedno prejme oseba.

Če ne deluje

Prvič, treba je opozoriti, da 6-mesečno neprejemanje dajatev vodi do prekinitve plačil. Zato, če zgoraj opisana shema ni delovala, je treba na oddelku državne agencije na mestu službe nemudoma prijaviti in prijaviti to težavo. V praksi takih primerov ni bilo.

Ne dajati plače

Ta težava je rešena še hitreje. Delovni zakonik Ruske federacije pravi, da se nadomestilo za delo plača na delovnem mestu v gotovini. Prenos sredstev na kartico mora biti utemeljen z ustrezno vlogo ali pogodbe o zaposlitvi. Zato, če je bil bančni račun zamrznjen, je v prvem primeru treba napisati vlogo, naslovljeno na delodajalca z zahtevo za plačilo od blagajne. Številka kopije in datum fiksiranja sta navedena na kopiji papirja. Aplikacijo lahko pošljete tudi s priporočeno pošto z obvestilom o dostavi. V drugem primeru je treba pisati naslov, naslovljen na direktorja, s prošnjo za spremembe na določeni točki TC najnovejše izdaje. Spremlja ga osnutek sporazuma, besedilo spremenjenega odstavka. Delodajalec ima pravico zavrniti zaposlenega v tej zahtevi. Potem morate zapreti račun "plače". Delodajalec ne bo mogel izpolniti svoje dolžnosti in bo moral prisiliti k podpisu dodatnega sporazuma. V skrajnih primerih bo moral iti na sodišče. Takšna odločitev bo zagotovo imela posledice za zaposlenega.

Uporabljajo se tuji predpisi

Pred nekaj meseci so španske oblasti blokirale dostop do sredstev za Ruse. Zakaj banke zamrznejo račune? Državljani Ruske federacije niso pravočasno pojasnili izvora kapitala. Po zakonu države morajo tujci upravičiti nastanek dohodka, naloženega v nepremičnine ali premoženje. V okviru sankcij so bili ljudje, ki se niso pravočasno odzvali na ustrezne zahteve organov. Organi se tudi zavežejo, da bodo razglasili premoženje zunaj Španije. Violatorji se kaznujejo z globo 10 tisoč evrov. Toda številne žrtve sploh ne poskušajo popraviti situacije, ker se bojijo zahtevati takšna potrdila v Rusiji.

Kaj je razlog

Osebe, ki spadajo v kategorijo "bogati", morajo plačati razliko med davkom na dohodek v Ruski federaciji in Španiji. In to je 13% oziroma 52%. Osnova za izračune je potrdilo o dohodku. Zato vse težave. Če je oseba, zamrznjeni bančni račun, da bi se ponovno dostop do sredstev, ki so potrebni, da bi potrdila, oziroma, da se obvesti organe o lastništvu nepremičnin v tujini, plačati davek v Ruski federaciji in razlike v proračun Španije.

Zaključek

Rosfinmonitoring sestavlja seznam oseb, za katere se sumi, da izvajajo ekstremistične dejavnosti ali terorizem. Kreditne institucije redno pregledujejo in če so naključje, blokirajo dostop do sredstev. Hkrati se vsi prihodki na kartico razdelijo na kartico. Dobra novica je, da lahko oseba ponovno vzpostavi dostop do pokojnine, dodatka in plače. Kateri banki so zamrznjeni računi, v tem primeru ni pomembno. Ta plačila zagotavljata država in delovnopravni kodeks in zato ne spadata v zakon o pranju denarja.