Investicijski portfelj: kaj je to, kaj se zgodi in kako ga popraviti

Za vlaganje vseh sredstev v samo eno orodje za množenje kapitala se je vedno štelo za zelo tvegano zasedbo. To je veliko bolj stabilno in učinkovitejše za razdeljevanje sredstev v različnih smereh, tako da morebitne izgube na enem področju nadomestijo višja raven dohodka v drugem. Praktično izvajanje te ideje je naložbeni portfelj. Pravzaprav predstavlja celoto finančnih in dejanske naložbe. Če govorimo o trgu vrednostnih papirjev, v ožjem pomenu besede ta izraz pomeni absolutno vse vrednostne papirje, ne glede na vrsto, trajanje in likvidnosti v lasti fizične ali pravne osebe, ki deluje kot celostno upravljanje objekta.

Kakšen je portfelj naložb?

Vsak investitor ima svojo prednost med tveganji, donosnostjo in likvidnostjo naložb. Odvisno od razmerja med temi dejavniki lahko razlikujemo portfelj rasti, dohodka in mešanih, razumno združujemo obe smeri. Vsak od njih ima svoje lastne cilje in značilnosti. Torej, naložbeni portfelj rasti ima za cilj dolgoročno maksimiranje dohodka. V tem primeru vlagatelj zavrača visoko donosne usmeritve, s čimer dobi dohodek za kratek časovni interval. Osnova takšnega portfelja je praviloma papir, ki je stabilno dokazovanje rasti, njegov namen pa je povečanje kapitala s povečanjem tržne vrednosti takšnih sredstev. Kdaj dividende igrajo sekundarno vlogo. Namen naložbenega portfelja prihodkov je nasprotno maksimiranje dobička iz vsake transakcije in je zasnovan za maksimalno dobičkonosnost v kratkem času. V tem primeru dolgoročni obeti za vrednostne papirje niso kritični, odločilno merilo za izbiro vrednostnih papirjev pa je visok tekoči dohodek, vključno z dividendami in plačili obresti. Tveganje vlaganja portfelj v tem primeru je veliko višji od prejšnje različice. Dve od teh vrst sta ekstremni, pomembni le v posebnih primerih in pod določenimi pogoji. Najboljše je, da se oblikuje uravnotežen portfelj ali, kot se imenuje, naložbeni portfelj rasti in dohodka. Njen cilj je optimalna kombinacija donosnosti in tveganj.

Izbira naložbenih orodij

Ne glede na vrsto portfelja priporočamo raznolikost povsod. Na različne dokumente vplivajo številni dejavniki, zato je nemogoče spremljati vse od njih. Zato, koncept naložbe Portfelj pomeni primerno razporeditev sredstev med različnimi vrstami finančnih instrumentov. Po izbiri razreda sredstev je smiselno razdeliti sredstva med različne vrste vrednostnih papirjev, ki spadajo v ta razred. Na primer, če se je vlada odločila, da bo svoja prizadevanja osredotočila na energetski sektor, namesto da bi kupila izrecno vodjo celotnega kapitala vrednostnih papirjev, je bolje kupiti delnice več podjetij, ki delujejo na tem področju. Druga možnost za diverzifikacijo je izbira vrednostnih papirjev z različnimi zapadlostmi izplačila dividend. To vam bo omogočilo ponovno vlaganje v sredstva, katerih vrednost se je bistveno povečala.

Periodični pregled

Vsaj enkrat na leto morate opraviti celovito analizo in ovrednotiti trenutno razdelitev sredstev in, če je potrebno, prilagoditi razmerje med sredstvi. Na začetku se je pomembno naučiti, kako dolgoročno doseči cilje v določenem času, in ko se izkušnje kopičijo, ko se počutite prepričane v svoje projekcije, lahko portfelj pogosteje uredite.

Ponovna vlaganja

Redna naložba dela prejetega dobička v sredstva lahko močno poveča kapital. V tem primeru je namesto velikega depozita ob koncu letnega obdobja bolje vložiti 1/12 tega zneska mesečno. Čeprav je dovoljeno narediti velike naložbe, če so trenutno, in trenutno stanje zahteva hitro ukrepanje.