Analiza tveganja

Vsako podjetje, podjetje, oglaševalska akcija predvideva prisotnost določenih tveganj, ki lahko vplivajo na končni rezultat njihovega ravnanja. Izvajanje poslovne strategije vključuje spreminjanje pravic, obveznosti in obveznosti podjetnikov, morebitnih pojavov nenamernih in neuporabljenih procesov ter druge posledice.

Za pravilen izbor vrste ukrepov za doseganje rezultata aktivnosti je treba upoštevati možni učinek neželenih učinkov, tako da nameravani dogodek ne izgubi pomena. Vsako taktično (strateško) shemo je treba pred prijavo podvrženo analizi tveganja, da bi to zmanjšali.

Analiza tveganja podjetja (podjetja) se začne z njihovim vrednotenjem. Za to je treba izbrati metodologijo ocenjevanja, ki mora ustrezati varnostnim zahtevam določene vrste dejavnosti in pravnim regulatorjem te dejavnosti.

Analiza tveganja zahteva uporabo dostopnih informacij, da bi ocenili verjetnost pojavljanja določenih dogodkov in možno obseg njihovih posledic.

Tveganja se praviloma razumejo kot negativni dogodki in okoliščine, na primer izgube pri vodenju tveganega podjetja, naravne nesreče z resnimi posledicami itd. Kljub temu analiza tveganja pomaga prepoznati njihove potencialne pozitivne posledice. Treba je opredeliti prihodnje težave in oceniti razvojne možnosti.

Analiza tveganja se izvaja na količinski in kvalitativni ravni (metode za analizo tveganja se izberejo posamezno).

Kdaj kvantitativna analiza preiskovanim pojavom dodelimo numerične (kvantitativne) vrednosti, uporabimo empirične podatke. Na tej ravni je analiza izjemno objektivna in natančna (za to metodo) značaj.

Kvalitativna analiza vključuje notranjo (instinktivno) oceno okoliščin, ki se razvijajo. Na tej stopnji sta dovoljena subjektivnost in z njimi povezani dvomi.

Če primerjamo te dve ravni analize, je treba podrobneje obdržati kvantitativno. To je mogoče storiti na različne načine.

Določitev točke se uporablja v determinističnem pristopu. Da bi razumeli, kaj so lahko rezultati v posameznih primerih, se določenim vrednostim dodelijo različnim dogodkom. Na primer, v finančni model takšne variante je mogoče obravnavati: najslabše (prihodnje izgube), najboljše (prihodnji dobiček) in najbolj verjeten (zmeren, relativni dobiček).

V tem primeru je metoda ima več pomanjkljivosti: ne upošteva različne možne scenarije, in se osredotočil na nekaj glavnih različicah (vsi, ki so enakovredna) - ni v zadostni meri upoštevala dejavnikov, ki lahko vplivajo na razvoj dogodkov, ki vodi k poenostavitvi model. Vendar pa ta pristop uporablja zelo veliko podjetij, kljub razmeroma nizki zanesljivosti rezultatov takšne analize.

Stohastična analiza tveganja (metoda Monte Carlo) je bolj zanesljiva. S tem pristopom so začetni parametri predstavljeni kot obsegov vrednosti (proizvajajo porazdelitev verjetnosti). V tem primeru imajo različne spremenljivke različno verjetnost pojava posledic. Vrednosti so naključno izbrane na podlagi možnih porazdelitev verjetnosti.

Vzorci se imenujejo iteracije. Rezultati vzorcev se zabeležijo. Za simulacijo se postopek vzorčenja večkrat ponovi, zato so takšni rezultati veliko bolj sposobni odkriti verjetnost pojavljanja pričakovanih dogodkov. Podatki takega modeliranja ne kažejo samo prihodnjih dogodkov, temveč tudi kažejo verjetnost njihovega pojavljanja. Rezultate lahko grafično predstavimo in odražamo njihovo občutljivost, to je, da pokažemo, katere od spremenljivk so najbolj vplivale na rezultat. Z uporabo te metode je mogoče tudi prikazati razmerja med začetnimi spremenljivkami.

Najprimernejše je izvajanje kvantitativne analize tveganja na podlagi Excel preglednice, ker orodja v tem programu omogočajo dodajanje novih funkcij, da bi dobili možnost distribucije verjetnosti in dobili najbolj natančne rezultate.