Kvantitativna analiza tveganja: kako ne izgubiti v poslu?

Danes v velikem številu osnutkov poslovnih načrtov, čeprav obstaja ustrezen oddelek, ki vsebuje analitični vidik, se problem zoži le na analizo finančnih ali bančnih tveganj in ne odraža celotnega obsega tveganj. Vendar pa morajo strokovnjaki široko uporabljati kvalitativno in kvantitativno analiza tveganja. Več podrobnosti o drugem tipu.

Kvantitativna analiza se uporablja samo za tveganja, ki so kvalificirani v procesu kvalitativne analize, kot tiste, s katerimi uporaba pomembno vpliva na doseganje zastavljenih ciljev. Pri takšni analizi je treba učinek takih dogodkov oceniti z dodelitvijo določene digitalne ocene.

Kvantitativna analiza se včasih ne zahteva pri razvoju učinkovitih ukrepov za odzivanje na tveganja. Najpogostejši med pogosto uporabljenimi analitskimi metodami so naslednji:

- raziskovanje občutljivosti, ki vključuje določanje odraz stopnje negotovosti vsakega posameznega elementa poslovnega projekta pri izdelavi drugih elementov osnovne vrednosti;

- upoštevanje predvidene denarne vrednosti z množenjem vsake vrednosti z verjetnostjo njenega pojavljanja, se dobijo povzeti rezultati.

Kvantitativna analiza vsakega investicijskega projekta določa numerično vrednost vrednosti določenih tveganj. Temelji na ozemlju verjetnosti, teorije operativne raziskave in matematična statistika.

Kvantitativna analiza se izvede v primeru dveh pogojev: osnovnega izračuna poslovnega projekta in popolne kvalitativne analize. Njegova naloga je numerično meriti vpliv nekaterih sprememb dejavnikov na dinamiko meril, ki kažejo učinkovitost projekta.

Pogosto se uporabljajo takšne metode kvantitativne analize poslovnih projektov:

- analizo kazalnikov uspešnosti, kot so neto sedanja vrednost ter stopnjo donosa, pa tudi indeks donosnosti;

- prilagoditev diskontne stopnje;

- Metoda Monte Carlo (drugo ime je simulacijsko modeliranje);

- gradnja drevesa odločanja.

Vsi navedeni analitske metode Poslovni projekti temeljijo na verjetnostnih pristopih.

Kvantitativna in kvalitativna analiza ter njihova učinkovitost sta neposredno odvisna od zahtev za končne kazalnike (rezultate), informacijske baze in ravni zanesljivosti načrtovanja. Tako so na primer pri majhnih projektih učinkovite metode: analiza prilagoditve diskontne stopnje in občutljivosti. Pri velikih projektih je simulacija simulacije in konstrukcija krivulje porazdelitve verjetnosti. Če je rezultat projekta odvisen od sprejetja nekaterih odločitev, je treba zgraditi drevo odločanja.

Zato je treba analizne metode, ki se uporabljajo v kompleksu s svojimi najpreprostejših vrst na odru ocenjevanja, in bolj zapleteni in zahtevajo dodatne podatke - s poslovnimi projekti rezultat utemeljitve.