Vzajemni skladi Alfa-banke: donosnost, analiza dinamike, povratne informacije

Sredstva Alfa-banke postajajo vse bolj priljubljena med prebivalci Ruske federacije. Glavni razlog je povečanje donosnosti vlog.

Kaj je investicijski sklad na enoto?

Izraz PIF je okrajšava enotnega investicijskega sklada, nepremičninskega kompleksa, ki temelji na skrbniškem managementu specializiranega podjetja. Namen sklada je povečati vrednost premoženja v prihodnosti.

Premoženje sklada je sestavljeno iz delnic ustanoviteljev. Za oblikovanje vzajemnih skladov so dolžni prenesti pravice do razpolaganja s svojim premoženjem družbi za upravljanje.

Specializirano podjetje

Specializirani se šteje za podjetje, ki upravlja vzajemni investicijski sklad. Vodstvo mora izpolnjevati interese vlagateljev in prav tako ne sme presegati zakona.

Delež vlagatelja je določen s številom vzajemnih skladov. Delež sam je varnost, ki potrjuje lastništvo premoženja. Tudi delnica določi delež lastnika v skladu.

Vzajemni skladi Alfa-Bank

Konec prejšnjega stoletja je Alfa-Capital postal del Alfa-Bank. Do danes ima podjetje več kot štiristo implementacijskih točk, kar je velika prednost skupine.

Zdaj imajo naročniki široko paleto vzajemnih skladov. Vse lahko razdelimo na tri velike kategorije:

• klasike;
• sektorski skladi;
• specializirani skladi.

Likvidnost, tveganje in dobičkonosnost vzajemnih skladov Alfa-banke skupaj s strukturo naložb razlikujejo med seboj. Klasični vzajemni skladi so obveznice in delnice. Zanesljivost portfelja je odvisna od števila obveznic v njej. Upoštevati moramo glavno pravilo: z velikim številom delnic portfelja vzajemnih skladov se bo dobičkonosnost sredstev Alfa-banke zmanjšala, vendar bo tveganje za izgubo denarja zelo majhno. To pravilo deluje tudi v nasprotni smeri: večji je delež delnic v strukturi investicijskega sklada, večji donos, zato se tveganje portfelja povečuje.

Kar zadeva investicijske sklade sektorskih enot, pripadajo določeni veji gospodarstva. Na primer, za trgovino, vire, infrastrukturo in tako naprej. Če investitor vlaga svoja sredstva v enega od skladov, bo dohodek prejel le, če ustrezni sektor gospodarstva raste.

Značilnosti vzajemni skladi. Classic vzajemni skladi

Iz imena vzajemnih skladov lahko razumemo, da je njihovo ciljno občinstvo konzervativni investitorji, ki niso zelo nagnjeni k tveganim poslovanjem. Vzajemni skladi Alfa-Bank Classic se bodo pritožili na tiste vlagatelje, ki želijo vlagati denar v razumljive finančne instrumente, ki so sestavni elementi klasičnega portfelja, to je obveznic in delnic.

Vodje vzajemnih skladov poskušajo uskladiti portfelj in tako zmanjšati tveganje. V klasično enoto investicijski skladi vključujejo naslednje vzajemne sklade:

1. Indeks MICEX.
2. Ravnotežje.
3. Tekoče delnice.
4. Obveznice plus.
5. Deleži rasti.
6. Evroobveznice.
7. Rezerva

Ta vrsta investicijskih skladov je najpogostejša. Obstajajo v skoraj vseh specializiranih podjetjih. Spremljanje dinamike vzajemnih skladov družbe Alfa-Bank ali druge družbe za upravljanje omogoča razumeti, kako primerno je vlagati v določen sklad.

Alfa-Bank vzajemni sklad "Bilanca"

V tem vzajemnem skladu so glavni instrumenti zaloge in obveznice velikih podjetij v Rusiji. To je glavni razlog za uravnoteženost sklada. Že v prvih treh letih se je ravnotežje povečalo za skoraj 65%.

V prvih šestih mesecih obstoja tega vzajemnega sklada se je vrednost zmanjšala za 0,3%. Vendar pa se je do konca prvega leta cena vzajemnega sklada "Bilanca" povečala za skoraj 21%. Od ustanovitve sklada se je njena vrednost povečala za 60%.

Alfa-Bank vzajemni investicijski sklad "delnice rasti"

Ta sklad investitorju daje priložnost, da svoj denar vlaga v delnice zelo majhnih in malo znanih podjetij. Tako investitorji kupujejo vrednostne papirje podjetij, hkrati pa imajo visok potencial za rast.

Poleg tega PIF "Zaloge rasti" dajejo priložnost vlagati v podjetja iz vsega sveta. Zaradi te možnosti se doseže visoka raven diverzifikacije.

V prvem mesecu od ustanovitve sklada se je vrednost povečala za 0,72%. Šest mesecev kasneje je vzajemni sklad dodal še + 13% svoje vrednosti. Od trenutka, ko je bil sklad ustanovljen, se je njegova vrednost povečala za več kot 117%, kar je skoraj dvakrat več od vrednosti vzajemnega investicijskega sklada "Bilanca".

Alfa-Bank vzajemni investicijski sklad "Bonds Plus"

Najbolj zanesljivi so tisti dolžniški instrumenti v lasti države. Vzajemni sklad "Alfa-Bank" "Bonds Plus" investitorju omogoča nakup vrednostnih papirjev z nizko stopnjo tveganja. Izdajatelji takih vrednostnih papirjev so država.

Od ustanovitve se je vrednost vzajemnega investicijskega sklada "Bonds Plus" povečala za 220%. To je eden izmed najboljših kazalnikov med vsemi vzajemnimi skladi, ki jih zagotavlja Alfa-Bank. Največje povečanje vrednosti je le za evroobveznice (skoraj 300%) in za likvidne delnice (približno 230%).

Ostali klasični vzajemni skladi, ki jih zagotavlja Alfa-Bank

Analiza vzajemnih skladov Alfa-banke kaže, da največje povečanje vrednosti pripada likvidnim delnicam in evroobveznicam. Nekoliko za seboj in "Bonds Plus". Vzajemni sklad "Reserve" se je v vrednosti povečal za 190%.

Edini klasični sklad, ki je padel na ceno od svojega začetka, je indeks MICEX. Cena je padla za 12%, čeprav je v začetku pokazala dobre rezultate - tri leta se je njegov strošek povečal za polovico. Glavni instrument tega sklada so vrednostni papirji domačih podjetij.

Specializirani vzajemni skladi

Ta kategorija sredstev je razdeljena na tri razrede: "Strateške naložbe", "Alpha-Capital" in "Gold". Iz imena prvega sklada se lahko razume, da gre za vlaganje v portfelj investitorja, ki ga je mogoče razporediti glede na čas in valuto. Takšni portfelji lahko vključujejo dolgoročne in srednjeročne vrednostne papirje. V prvih šestih mesecih je sklad izgubil skoraj 5% vrednosti, vendar je že zdaj cena za to 128% višja kot je bila v času nastanka.

PIF "Gold" je padel zelo slabo. Tri leta po njenem nastanku se je cena sklada povečala za 76%, vendar je trenutno povečanje cene manjše od 1%.

"Alfa-Capital" je eden izmed najstarejših skladov med vsemi vzajemnimi skladi, ki so zastopani na trgu. Njegova značilnost je intervalni znak. Trenutno je dodal k stroškom skoraj 270%. Ta investicijski sklad investicijskega sklada sestavljajo najbolj likvidne delnice, zanesljive obveznice in vrednostni papirji z veliko možnostjo znatne rasti.

Industrijski skladi

To skupino sestavljajo pet skladov: tehnologija, infrastruktura, blagovne znamke, trgovina in viri. Prvi na seznamu sredstev daje vlagatelju možnost vlagati v delnice podjetja, ki izvajajo svoje dejavnosti na področju visokih tehnologij. Glavna razlika med vrednostnimi papirji teh podjetij je visoka rast. Tudi naložbe v ta sklad lahko izračunamo že dolgo časa. Od ustanovitve vzajemnega sklada se je njegova vrednost povečala za skoraj 110%. Čeprav se je v prvem letu cena sklada stalno zmanjševala.

Vzajemni skladi "Trgovina" in "Viri" so se v ceni zvišali za 65%. Prvi sklad ponuja priložnost za naložbe v podjetja, ki so povezana s trgovinskim sektorjem, pa tudi s sektorji kemične industrije, strojne opreme in živilske industrije. Naložbe v "Viri" vključujejo naložbe v nafto in plin sektor gospodarstva, kar je zelo obetavno v sodobnem času.

Enotni investicijski skladi "Brands" in "Infrastructure" so izgubili 31% oziroma 12%. UIF "Brands" vam omogoča vlaganje denarja v finančnem sektorju. Diverzifikacija portfelja - po državah in valutah. "Infrastruktura" vključuje pridobivanje stabilnih dividend pri vlaganju v energetski sektor. Vendar pa se je v zadnjih letih njegova donosnost znatno zmanjšala.

Na kratko o pregledih

Pri izbiri vzajemnega investicijskega sklada za vlaganje sredstev za pomoč bodo prišli pregledi o vzajemnih skladih Alfa-Bank. Seveda so lahko pozitivni in negativni. Veliko uporabnikov na internetu izraža nezadovoljstvo z dejstvom, da vzajemni skladi ne morejo zagotoviti stabilnega dohodka.

Najbolj priljubljen je klasični investicijski sklad "evroobveznice", ki smo ga omenili. Tudi zelo veliko je začelo vlagati v industrijske vzajemne sklade, in sicer - v visoko tehnologijo. Zelo pogosto, na pozitiven način, pišejo o tem, da vzajemni skladi razširijo seznam predmetov za naložbe.