Učinkovito upravljanje denarnih sredstev podjetja.

Gre za tako pomembno, kot je učinkovito upravljanje denarnih sredstev podjetja. Če občasno nimate dovolj denarja, potem ne hitite, da bi zmanjšali stroške. S tega položaja je mogoče izvesti z izvajanjem upravljanja in nadzora financ, tako da je dovolj denarja za vse potrebe podjetja.

V času krize številni direktorji podjetij pri upravljanju financ znižujejo stroške, odpuščajo osebje in skrivajo. Naloga vsakega podjetja ni samo, da ga ohranja, ampak tudi trdno utrditi svoj finančni položaj. Vodja podjetja mora jasno ustvariti učinkovito poslovanje. Ustrezno upravljanje kapitala podjetja vam omogoča hitro sprejemanje odločitev o upravljanju, kar je prednostna naloga v težkem gospodarskem položaju. Če želite preživeti v času krize, je lahko le inteligentnejša in močnejša, kar se brez težav poveča z gospodarskimi spremembami.

Eden od načinov v najtežjih situacijah je ustvariti enotno zakladnico. Ko je zakladnica ustanovljena, upravljanje gotovine podjetja omogoča organizacijo inteligentnega delovanja sistema plačil in prihodkov.

Prvič, ustvariti je treba enotno klasifikacijo za plačilne in prejemne člene ter celoten poslovni proces, s katerim se izvaja njihovo načrtovanje.

Drugič, zaželeno je organizirati priprave za oblikovanje zakladnice. Za to je potrebno ustvariti storitev, ki bo spremljala gibanje sredstev za vsa odvetniška podjetja in banke, ki uporabljajo elektronski program.

Tretjič, treba je uvesti načrt: kdaj in kdo bodo podatki vneseni na različne postavke plačil in prejemkov v sistem, zlasti če v podjetju ni sistema "client-bank", ki omogoča sledenje gibanju denarja.

Četrtič, upravljanje denarnih sredstev podjetja zahteva specifikacijo tehničnega vidika, v katerem se ustvarijo prenosni zemljevidi za vnos potrebnih podatkov v informacijski sistem. Ustvarja se sistem vlog za plačilo denarja. Treba je vedeti, za kaj se porabi denar. Za to je potrebno organizirati postopek z zbiranjem aplikacij in preverjanjem s strani tehničnih analitikov.

In petič, je treba vzpostaviti z bankami, s katerimi so bile sklenjene pogodbe, elektronski sistem in identificirati tiste, ki bodo imeli pravico podpisati račune.

Izvajanje vseh teh točk, pravilen promet dokumentov vam bo zagotovil vrstni red v vaših financah. Upravljanje denarnih sredstev podjetja se izvaja v skladu s sistemom, usposabljanje osebja pa lahko traja pol leta.

Zdaj lahko govorite o tako pomembnem procesu, kot je upravljanje denarnih tokov podjetja.

Upravljanje denarnih tokov je eden od elementov upravljanja podjetja. Gibanje denarni tokovi je razdeljen na tri vrste: operativne, finančne in naložbe.

Operativni tok so plačila in prejemki, ki se izvršijo med dnevnimi finančnimi transakcijami družbe.

V okviru naložbenega toka pomeni odtok sredstev, ki je usmerjen v naložbe. Naložbe so pridobljena sredstva za daljše obdobje.

Finančne transakcije pri pridobivanju, vračanju posojil in kreditov, plačevanju obresti in dividend, prispevki v odobreni kapital predstavljajo finančni tok.

Upravljanje denarnih sredstev so razdeljeni na operativne in strateškega upravljanja. Obvladovanje gotovine je več.
a) Načrtovanje družbe za 4-5 let. Za to je izdelan poslovni načrt, ki temelji na dolgoročnih ciljih podjetja.
b) Razčlenitev letnega proračuna po mesecih. Proračun se gradi ob upoštevanju sedanjih gospodarskih razmer in zmožnosti podjetja.
c) Gradnja denarni načrt za mesec dni. To se zgodi na podlagi letnega proračuna, pri čemer se upošteva finančni položaj podjetja.
d) Razčlenitev koledarja plačil po dnevih na mesec. Gradnja poteka na podlagi denarnega načrta.

Namen teh dokumentov je modeliranje denarnih sredstev do konca obdobja in njihovo vrednotenje ter jasno razumevanje, ali bodo ta sredstva zadostovala za izvedbo načrtov podjetja.